Hotline: +84968920789

Gần 6 tỷ đồng tiền gửi của khách hàng “bốc hơi” tại Ngân hàng TMCP Phương Đông: Sổ giả… nhưng vẫn trả lãi thật

 15/07/2020  Đăng bởi: Ngô Hoàng Phương

 

SỰ KIỆN - VẤN ĐỀLUẬT & CUỘC SỐNGDIỄN ĐÀN PHÁP LUẬT - NGHIỆP VỤBẠN CẦN BIẾTCHÚNG TÔI LÀ KIỂM SÁT VIÊNVIDEOTẠP CHÍ IN

LUẬT & CUỘC SỐNG

Gần 6 tỷ đồng tiền gửi của khách hàng “bốc hơi” tại Ngân hàng TMCP Phương Đông: Sổ giả… nhưng vẫn trả lãi thật

11/07/2020 09:54

 

(kiemsat.vn)

Khách hàng điêu đứng, hoang mang, thậm chí phải nhập viện khi được thông báo tất cả các sổ tiết kiệm của mình gửi tại Ngân hàng này sau nhiều năm và được trả lãi đều đặn đều là giả.

Hội sở Ngân hàng OCB tại  địa chỉ 41 - 45 Lê Duẩn, P.Bến Nghé, Q.1, TP. HCM

Giao dịch diễn ra công khai, minh bạch tại hội sở

Thông tin với Phóng viên, bà Huỳnh Tuyết Hằng cho biết: Mọi giao dịch đều được thực hiện tại hội sở của Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB)  tại địa chỉ: 41-45 Lê Duẩn, P.Bến Nghé, Q.1, TP.HCM. Người thực hiện việc giao dịch này là nhân viên Vũ Phương Thảo có mã nhân viên tại ngân hàng là OCB07426. Quá trình gửi tiền của mình diễn ra trong nhiều năm liền với số tiền gần 6 tỉ đồng với sự tin tường tuyệt đối dành cho nhân viên và Ngân hàng này.

Lần đầu bà Hằng gửi tiết kiệm số tiền 300.000.000 đồng được trích từ tài khoản tiền gửi của bà tại ngân hàng OCB với lãi suất 13% năm. Đồng thời, Ngân hàng OCB có xác nhận số dư tiền gửi tại OCB đến ngày 03/12/2012 với số tiền 300.000.000 đồng do ông Hoàng Kiều Phong ký.

Sau đó, bà Hằng tiếp tục gửi và có tổng cộng 03 hợp đồng tiền gửi với Ngân hàng OCB và đều được giao dịch tại Ngân hàng OCB địa chỉ: 41-45 Lê Duẩn:

Ngày 08/06/2016 số tiền 700.000.000 đồng, do ông Đinh Đức Quang ký, chức vụ Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Phương Đông; Ngày 21/6/2016 số tiền 4.000.000.000 đồng, do ông Đinh Đức Quang ký, chức vụ Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Phương Đông; Ngày 21/06/2016 số tiền 900.000.000 đồng do ông Đinh Đức Quang ký, chức vụ Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Phương Đông.

Đến ngày 18/01/2018 bà Hằng đến ngân hàng làm việc với nhân viên ngân hàng OCB Vũ Phương Thảo yêu cầu về việc tách hợp đồng tiết kiệm sang 01 sổ cho chồng bà là Ngô Vĩnh Thắng để xin visa đi du lịch thì được Thảo giao cho sổ tiết kiệm 1.000.000.000 đồng, cộng thêm lãi suất vào và 01 cuốn sổ tiết kiệm đứng tên Huỳnh Tuyết Hằng với số tiền: 4.700.000.000 đồng, đều do Giám đốc Huỳnh Lê Mai ký.

Trước đó Ngân hàng OCB vẫn trả lãi đều đặn cho khách hàng.

Trong thời gian tham gia gửi tiết kiệm, Ngân hàng TMCP Phương Đông đã trả lãi đều đặn theo định kỳ vào tài khoản cá nhân của bà Hằng 0111100000503006 Ngân hàng TMCP Phương Đông và 007100412766 Vietcombank CN Tân Định từ ngày 12/3/2012 đến tháng 01/2018.

Bà Hằng khẳng định giao dịch của bà với nhân viên OCB tên Vũ Phương Thảo là giao dịch hoàn toàn công khai. Tất cả mọi người trong thời điểm đó điều thấy sự giao dịch tiền bạc.

Đến hiện tại bà Hằng đang có 3 hợp đồng do OCB phát hành, bao gồm: Ngày 08/06/2016 số tiền: 700.000.000 đồng (Bảy trăm triệu đồng); ngày 21/06/2016 số tiền: 4.000.000.000 đồng (Bốn tỷ đồng); và ngày 21/06/2016 số tiền: 900.000.000 đồng (Chín trăm triệu đồng). Tất cả đều do ông Đinh Đức Quang, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Phương Đông ký.

Ba hợp hồng này được gộp lại thành 2 sổ tiết kiệm với số tiền 5,7 tỉ đồng. Trong đó một sổ do bà Huỳnh Tuyết Hằng đứng tên với giá trị 4,7 tỷ đồng. Sổ còn lại do chồng bà Hằng đứng tên với giá trị 1 tỷ đồng (bao gồm 100 triệu đồng tiền lãi).

Ngân hàng báo sổ tiết kiệm là giả, nhưng trước đó vẫn trả lãi đều đặn

Từ tháng 01 đến 08/2019, bà Hằng không hề nhận được tiền lãi của ngân hàng, đỉnh điểm sự việc đến tháng 9/2018 khi đến kỳ rút lãi/rút tiền thì bà Hằng không liên lạc được với nhân viên Vũ Phương Thảo, liên hệ đại diện phía Ngân hàng thì được thông báo một cách nhanh chóng “sổ giả và nhân viên Vũ Phương Thảo đã nghỉ việc”.

Bà Hằng đã nhiều lần khiếu nại đến OCB nhưng đều không được giải quyết, thậm chí Ngân hàng OCB chối bỏ hết tất cả trách nhiệm đối với khách hàng của mình và không hề đưa ra bất cứ 1 giải pháp gì để khắc phục việc tiền gửi tại OCB không cánh mà bay. Mặc dù hiện hữu Ngân hàng OCB vẫn thu phí tham gia tiết kiệm TM gói vàng hàng tháng.

Bà Hằng đã gửi đơn đến Thống đốc Ngân hàng và Thanh tra ngân hàng Nhà Nước về việc yêu cầu giải quyết việc tiền gửi bị mất tại Ngân hàng OCB.

Bà Hằng và gia đình đang rất bức xúc trước câu trả lời của Ngân hàng, bởi trong tất cả các loại giấy tờ đều có chữ ký của cán bộ ngân hàng gồm: ông Đỗ Đình Quang; ông Hoàng Kiều Phong; bà Huỳnh Lê Mai; Mai Thanh Thảo và giao dịch viên là Vĩ Đỗ Linh Chi. Tất cả những người này đã ký vào những chứng từ phát hành tại thời điểm bà Hằng đến ngân hàng để giao dịch.  

Minh Dũng_ Trung Việt

Viết bình luận của bạn: